図解即戦力
図解即戦力
銀行業界のしくみとビジネスがこれ1冊でしっかりわかる教科書［改訂2版］
- 長塚孝子 監修
- 定価
- 1,760円（本体1,600円＋税10%）
- 発売日
- 2026.2.10
- 判型
- A5
- 頁数
- 224ページ
- ISBN
- 978-4-297-15407-3
サポート情報
概要
2020年に発売された『図解即戦力 銀行業界のしくみとビジネスがこれ1冊でしっかりわかる教科書』の改訂版です。2024年3月にマイナス金利政策が解除され、久々に到来した“金利のある世界”を支える銀行の歴史、現状、企業としてのしくみ、収益構造、銀行員の業務などのほか、これからの銀行の姿を解説します。
こんな方にオススメ
- 銀行業界への就職や転職を考えている人
- 銀行との取り引きや協業関係にある人
目次
Chapter 1 変わりつつある銀行の“いま”
- 01 「金利のある世界」が久々に到来
- 02 銀行を知るための指標
- 03 進む顧客サービスの向上
- 04 国内銀行の積極的な海外展開
- 05 キャッシュレスのさらなる拡大
- 06 FinTechに積極的な地方銀行
- 07 増えるインバウンド需要への対応
- 08 “新NISA”によって増える個人投資家
- 09 重要視されるサステナビリティへの取り組み
Chapter2 銀行の変遷と種類
- 01 そもそも銀行とは？
- 02 銀行はどのように誕生した？
- 03 銀行に関わる法律と規制
- 04 顧客保護にまつわる法律の厳格化
- 05 銀行の３大業務
- 06 金融自由化により銀行はどのように変化した？
- 07 “銀行の元締め”である金融庁との関わり
- 08 日本銀行は日本の「中央銀行」
- 09 日本郵政グループを支えるゆうちょ銀行
- 10 大手銀行と地方銀行の違い
- 11 信用金庫・信用組合の違いと特性
- 12 信託銀行の業務範囲
- 13 欧米で発展してきた投資銀行
- 14 2000年代から始まった異業種からの銀行参入
- 15 銀行業界の世界地図
- 16 バブル崩壊と銀行の統合・合併の歴史
- 17 世界を震撼させたブラック・マンデーとリーマン・ショック
Chapter3 銀行の収益構造
- 01 銀行に関わるお金の流れ
- 02 銀行の収益の柱となる融資からの金利差収入
- 03 振込手数料による収益
- 04 外国為替による収益
- 05 投資信託・保険販売による手数料収益
- 06 現在の銀行の財務体質はどうなっているのか？
- 07 国際業務からの収益
- 08 ３大メガバンクの最新収益
- 09 長引く円安が銀行業界に与える影響
Chapter4 銀行で取り扱うさまざまな金融商品
- 01 銀行と証券会社の違い
- 02 円預金と預金を保護する制度のしくみ
- 03 円定期預金の種類と金利
- 04 外国為替のしくみと外貨預金の制度
- 05 外貨定期預金のしくみと特徴
- 06 高度な金融商品デリバティブ取引のしくみ
- 07 社債取引のしくみと銀行の関わり方
- 08 銀行で取り扱う投資信託の種類としくみ
- 09 銀行で販売する保険商品の種類
- 10 信託銀行特有の“信託商品”とは何か？
- 11 ライフプランニングを重視する営業体制へ
Chapter5 融資のしくみ
- 01 法人融資のしくみとプロセス
- 02 さまざまな法人融資の種類と役割
- 03 信用保証協会の保証付き融資（マル保）
- 04 融資審査で重要視される法人の信用格付け
- 05 AI技術の活用による「融資審査の未来」
- 06 代表的な個人ローンの種類と役割
- 07 増える外国人への融資と安全性の管理
Chapter6 銀行システムのしくみ
- 01 内国為替取引を担う全銀システム
- 02 ATMが24時間稼動するしくみ
- 03 キャッシュカードのしくみとシステム
- 04 利用者増加中のインターネットバンキングのしくみ
- 05 預金手続きを支える勘定系システム
- 06 MCIF を管理する情報系システム
- 07 銀行システムのセキュリティ管理
- 08 AIを使った最新の不正防止策
Chapter7 銀行員の人事制度
- 01 銀行員に必要な資格と能力
- 02 銀行の新卒採用人数の変化と動向
- 03 気になる銀行業界の給与・収入差
- 04 新卒行員のためのキャリアプラン
- 05 人事異動が多いのも銀行員の特徴
- 06 充実した銀行員の福利厚生制度
- 07 人材の流動性が高まりつつある銀行業界
Chapter8 銀行員の役割と業務内容
- 01 一般的な支店のつくり
- 02 支店行員の役割①預金窓口と為替・外為窓口
- 03 支店行員の役割②資産運用担当
- 04 支店行員の役割③渉外担当
- 05 支店行員の役割④個人融資担当
- 06 重視されるマネーロンダリングへの対策
- 07 個人情報の宝庫である銀行書類はどう扱われている？
Chapter9 銀行本部の仕事内容とその役割
- 01 銀行本部と支店の関係性
- 02 マーケティング部門の仕事
- 03 市場部門の仕事
- 04 営業本部の仕事
- 05 コンプライアンス・リスク管理部門の仕事
- 06 法人部門の仕事
- 07 グローバル部門の仕事
- 08 システム管理部門の仕事
- 09 事務統括部門の仕事
- 10 審査部門の仕事
- 11 お客様相談室の仕事
- 12 生成AIによる銀行員の業務効率化
Chapter10 2050年の銀行
- 01 業務内容を軽量化した店舗の増加
- 02 ビットコインなどの新たな投資方法との共存
- 03 「FinTech」による新しい金融サービスの登場
- 04 ディープラーニングを活用した新しい資産運用
- 05 はるかに先をいく海外の金融サービス
- 06 「カーボンニュートラル」が銀行業界に与える影響
- 07 カーボンクレジットが銀行の“商品”になる？
プロフィール
長塚孝子
株式会社 孝翠 代表取締役
横浜銀行出身。テラー、営業課長、本部でのテラー育成、店頭指導、行内外研修の講師を担当。ダイレクトバンキングセンターグループ長を経て独立。アドラー流 メンタルトレーナー、JHMA認定ホスポタリティ・コーディネータ。各種研修、セミナー、執筆等で活躍中。主な著書に、『図説 金融ビジネスナビ2020 金融機関の仕事編』（きんざい）、『お客様のハートをつかむ! 成果があがるテラーの会話術』（共著）（近代セールス社）など多数。