目次

巻頭

• 新NISA&iDeCo活用シミュレーション
• 2026～2027年　どこが変わった?　NISA&iDeCo

Part1　新NISAのスゴさを知ろう

• 001　新NISAは3年目に突入　2027年から「こどもNISA」がスタート
• 002　非課税期間が無制限　そのメリットはどこにある?
• 003　「つみたて投資枠」と「成長投資枠」はどう違う?
• 004　年間360万円の非課税投資枠は使い切らないとどうなる?
• 005　生涯投資枠は1800万円　引き出し額分は翌年に復活する!
• 006　新NISAを使ってライフイベント費を準備しよう
• Column　お金が貯まらない人の「パーキンソンの法則」

Part2　つみたて投資枠の商品選びは?

• 007　つみたて投資枠は厳しい要件をクリアした投信ばかり
• 008　つみたて投資枠の基準が生まれた理由
• 009　つみたて投資枠の投資信託は信託報酬が低い
• 010　投資信託は運用方法によって大きく2種類に分かれる
• 011　NISA初心者なら「株式型インデックス投信」で始める
• 012　つみたて投資枠はなぜインデックス投信中心なのか
• 013　人気インデックス投信はどんな指数に連動している?
• 014　全世界に1本で投資したいなら「全世界株式型」がベスト!?
• 015　米国の経済成長に乗りたいならどうする?
• 016　複数の投資信託を組み合わせるなら何がよい?
• 017　株式型にどうしても抵抗のある人は「バランス型」
• 018　リスク高めでもリターンを狙いたいなら「アクティブ型」もあり
• 019　指数は常に市場を映す鏡　だからほったらかしできる
• Column　家計のバランスシートをつくってみよう

Part3　つみたて投資枠をどう活かしていく?

• 020　目的や使うタイミングによってお金を3つに分ける
• 021　手持ち預金がないなら貯蓄と投資を並行する
• 022　結婚したら夫婦でもそれぞれつみたて投資枠を活用
• 023　子どもが生まれたらつみたて投資枠で教育資金づくりを始める
• 024　マイホーム資金をつみたて投資する時の注意点
• 025　50歳から始める場合のつみたて投資枠の運用方法
• 026　つみたて投資枠を活用して退職金を運用することも考える
• Column　長期なほど効果あり!「積立パワー」

Part4　こどもNISA制度はどんな仕組み?

• 027　2027年からNISAの年齢制限が撤廃　こどもNISAがスタート
• 028　こどもNISAは本当に教育費用づくりに使えばいい?
• 029　こどもNISAを利用して、子どもと投資を学ぶのも楽しい
• 030　こどもNISAをどこの金融機関につくる?
• Column　「こどもNISA」で子ども1人につき投資枠が年60万円プラスという考え方も

Part5　成長投資枠の活かし方と銘柄選びは?

• 031　成長投資枠は幅広い商品に投資できる
• 032　成長投資枠の240万円をどう使う?
• 033　成長投資枠はどのように使うのがよい?
• 034　投資戦略は「コア・サテライト」を考えて資産分け
• 035　株式投資をする時の考え方は?　キャピタル投資VS.インカム投資
• 036　株式投資をするならどんな活用ができる?
• 037　2つの投資戦略①　積極的に値上がりを狙う
• 038　2つの投資戦略②　高配当銘柄を長期保有する
• 039　米国株の方がNISAで投資しやすい
• Column　REITやETFも隠れた狙い目

Part6　成長投資枠での投資信託の選び方

• 040　投信人気ランキングには成長投資枠でしか購入できない商品が多数
• 041　成長投資枠の対象投信にはどんなタイプがある?
• 042　成長投資枠で人気の「テーマ型」投信の選び方は?
• 043「債券型」投信をポートフォリオに加える
• 044「分配型」「ゴールド」……気になる“トンガリ”投信の選び方
• Column　投資信託は資産運用のプロが投資する仕組み

Part7　NISAの新制度で変わる　老後の資金取り崩し戦略

• 045　実は今の日本人は貧乏!?　預金好きが生んだ海外との資産格差
• 046　長生き時代は「つくった資産」の寿命をなるべく延ばして使う
• 047　NISAセットも可能に。ネット証券を中心に始まっている「取り崩し」サービスとは?
• 048　運用しながら取り崩すと、どんなメリットがある?
• 049　どちらがよいかは自分次第　「定額取り崩し」「定率取り崩し」を比較してみる
• 050　自分にあった取り崩しサービスをNISAにセットすることも考えてみよう
• Column　リスクとは「リターンの振れ幅」

Part8　金融機関選びと金融機関を変える時の手続きは?

• 051　NISA口座申し込みの手続きは?　スマホだけで簡単・時短開設
• 052　金融機関選びは慎重に!　商品ラインアップなどを確認
• 053　NISAの配当金・分配金の受け取り方法に注意しよう
• 054　変更依頼のタイミングに注意　金融機関変更の3つのルール
• 055　金融機関の変更手続きの流れと手順を把握する
• Column　投資信託の手数料には注意が必要

Part9　iDeCoとNISA　どちらを選ぶべき?

• 056　iDeCoとはどんな制度?
• 057　iDeCoの最大のメリットは手厚い税制優遇
• 058　2026年12月からiDeCoはパワーアップ　改正の中身を確認しよう
• 059　NISAの拡充でiDeCoは必要なくなった?
• 060　NISA生涯投資枠1800万円をはるかに超えるiDeCoの投資枠
• 061　投資が初めての若者は新NISAから始めよう
• 062　iDeCoのスタートは40代からでも遅くはない
• 063　NISA1800万円枠を使い切ったら、iDeCoに移る手もある
• 064　55歳以降はむしろiDeCoから始めてもよい
• Column　NISAとiDeCoで注意すべきこと