目次

Chapter1　金融業界で今起こっていること

• 01　時代に即した変化が求められている
  金融業界は活性化へと流れが変化している
• 02　持続可能な銀行を目指す
  再編と統合で変わる金融業界地図
• 03　業務の効率化と生産性の向上を図る
  AI 導入による業務変化と求められる人材
• 04　事業拡大で生き残りをかける
  キャッシング依存からの脱却を図るノンバンク
• 05　金融育成を中心に役割を変更
  金融庁が行った初めての組織再編
• 06　再編を行えば、健全な金融機関を地域に残すことができる
  加速する地方銀行の再編
• 07　運転の危険度により保険料が変わる
  AI活用でテレマティクス保険に注力する損害保険業界
• 08　フィービジネスによる収益拡大を狙う
  シェア伸ばすネット証券とメガバンク系証券会社
• 09　ATMの維持費は銀行にとって重荷？
  メガバンクがATMの共同利用を開始
• 10　キャッシュレス決済は待ったなし
  消費増税やコロナ禍で進んだクレジットカード決済
• 11　顧客から得られる手数料で収益をカバーする
  今最も注力されている「フィービジネス」
• 12　活用幅が広がり、市場拡大を促す
  新NISA制度への移行で活気づく証券業界
• 13　口座番号が不要、送金手数料も安価または無料に
  新しい個人送金のしくみ「ことら」
• 14　優良企業ほどESGを重視している
  拡大する世界のESG投資

Chapter2　金融業界の基本

• 01　私たちの生活と切り離せないもの
  そもそも「金融」とは何か
• 02　銀行が金融商品仲介業として商品の売買、取次も行う
  規制緩和で自由競争化した金融業界
• 03　地方銀行はいずれ1県1行になる？
  持株会社の増加で進む企業再編
• 04　資金調達法は間接金融から直接金融へ
  間接金融と直接金融
• 05　さまざまな形でお金の貸し借りが行われる
  金融市場とは金融が取引される場
• 06　企業は株式売買で得た資金をもとに事業展開する
  株式市場の役割
• 07　必要なところに必要な資金を供給する
  資金市場の役割
• 08　国債は1億円単位で取引される
  債券市場の役割
• 09　通貨の交換も外国為替市場の1つ
  外国為替取引の役割
• 10　少ない資金でも多額の取引ができる
  金融派生商品市場の役割
• 11　金融は景気を安定させる役割がある
  景気と金融の関係
• 12　経済状況に合わせて金融政策を行っている
  金融政策を担う中央銀行
• 13　安心して取引ができるのは金融庁のおかげ
  金融庁によって管理される金融業界

Chapter3　金融機関の種類と役割

• 01　銀行は社会的責任を背負っている
  銀行の役割
• 02　銀行によってそれぞれ役割がある
  都市銀行、地方銀行など普通銀行の役割
• 03　金融サービスを展開する企業は銀行以外にもある
  信用金庫、信用組合、JAなどの役割
• 04　資金需要と資金運用ニーズをつなげる橋渡し役
  証券会社の役割
• 05　企業経営に関わる重要な提案を行う
  投資銀行の役割
• 06　保険会社は金融の活性化に欠かせない
  保険会社の役割
• 07　預金業務や為替業務は行えない
  ノンバンクの役割
• 08　証券会社や銀行の代わりに同様の業務を行う
  金融商品仲介業と銀行代理店
• 09　1つの登録で多種多様な金融サービスを仲介できる
  金融サービス仲介業
• 10　貯金業務や投資信託の販売、保険販売も行う
  民営化した郵便局
• 11　銀行は3大業務、証券、保険、ノンバンクは専門領域に特化している
  業界ごとで大きく変わる業務と働き方
• 12　トップは不動産金融会社、地銀は福利厚生充実も年収は低め
  銀行・証券・保険...気になる収入・待遇の差は?
• 13　同じ業種でも日系か外資系かで働き方や評価制度は異なる
  日本の金融企業と外資系金融企業の違い
• 14　破たんに備えた各種制度がある
  金融機関が破たんしたら?

Chapter4　銀行業のしくみ

• 01　利上げにより銀行業界の収益向上に期待できる
  銀行業界の構造
• 02　日本で最初の銀行は第一国立銀行
  銀行業界の歴史
• 03　銀行に信用力がなければ、経済も成長しない
  銀行は「融資」と「信用」で稼ぐ
• 04　銀行業務の根幹ともいえる存在
  銀行の業務① 預金
• 05　銀行の本業ともいえる業務
  銀行の業務② 融資（貸出）
• 06　お金の送金を行うことを指す
  銀行の業務③ 為替
• 07　付随業務は銀行法により定められている
  銀行の業務④ 付随・周辺業務
• 08　個人に対する融資や投資信託の販売などを行う
  リテールの業務
• 09　企業の課題解決への提案を行う
  ホールセールの業務
• 10　今後国際業務が強化される可能性も
  国際・市場の業務
• 11　地銀が営業時間の自由化を要望
  当座預金の需要正常化と営業時間の自由化
• 12　利用者の利便性が上がり、銀行側も業務効率化やコスト削減ができる
  ITの活用による利便性の向上
• 13　信用維持のために法律がある
  銀行業にまつわる法律

Chapter5　証券会社のしくみ

• 01　対面証券会社とネット証券がある
  2業態に分けられる証券会社
• 02　ネット証券の台頭で株式取引が身近に
  証券会社の歴史
• 03　買い手と売り手を仲介する
  証券会社の業務① ブローカー業務
• 04　責任がある分、報酬は青天井
  証券会社の業務② ディーラー業務
• 05　資本金基準を満たした会社だけが投資家への売り出しができる
  証券会社の業務③ アンダーライティング業務
• 06　売れ残った株式や債券を返品できる
  証券会社の業務④ セリング業務
• 07　4大業務以外にもさまざまな仕事がある
  証券会社の業務⑤ ストラクチャリング、調査／分析
• 08　証券取引所の役割は主に6つ
  証券取引所の業務とは?
• 09　ネット取引口座数は10年で3,300万口座以上増加している
  個人株式投資の主流はオンライントレード
• 10　「時間優先の原則」と「価格優先の原則」のもと取引が行われる
  株式の売買と流通のしくみ
• 11　分配金が支払われることもある
  証券投資の入門に最適な投資信託
• 12　証券業は誰にでもできるわけではない
  証券業にまつわる法律

Chapter6　保険業のしくみ

• 01　社会保険と民間保険の 2つに分けられる
  保険とは何か
• 02　保険は海難事故リスクから生まれた
  保険の歴史
• 03　相互会社は保険会社だけに認められている
  生命保険会社の組織と業務
• 04　保険料で資産運用も行う
  生命保険の収益のしくみ
• 05　死亡に備えるタイプと老後に備えるタイプがある
  さまざまな生命保険
• 06　株主にも配当を受け取る権利がある
  損害保険会社の組織と業務
• 07　資産運用収益が会社の収益を左右する
  損害保険会社の収益のしくみ
• 08　物に対する保険が損害保険の柱
  さまざまな損害保険
• 09　生保、損保、どちらも取扱い可能な保険
  新たな収益源である第三分野の保険
• 10　保険の銀行窓販は保険販売にとってなくてはならない存在
  生保と銀行の親密な関係
• 11　海外も含めた再編が加速する可能性も
  生保再編は今後どうなる?
• 12　規制によって守られる会社と利用者
  保険業にまつわる法律

Chapter7　投資銀行のしくみ

• 01　日本ではブティック型の企業として存在することが多い
  投資銀行とは
• 02　成長戦略のためのサポートを行う
  投資銀行は資金調達やコンサルティングで稼ぐ
• 03　新事業の提案などで巨額の資金を動かす
  投資銀行の4大部門① 投資銀行部門
• 04　コミュニケーション能力が試される部門
  投資銀行の4大部門② マーケット部門
• 05　投資銀行を支える頭脳班
  投資銀行の4大部門③ リサーチ部門
• 06　法人や個人の資産運用を行う
  投資銀行の4大部門④ アセットマネジメント部門
• 07　合併や買収、さまざまな形で企業の利益を上げる
  M&Aとは
• 08　3つのフェーズを経て行われる
  M&Aの一般的な流れ
• 09　事業承継のマッチングなども行う
  地域金融機関では投資銀行業務が通常業務の一環
• 10　銀行や証券会社と同様のコンプライアンスが求められる
  投資銀行業の歴史と日本での規制

Chapter8　ノンバンクのしくみ

• 01　融資・立替・保証を主な業務とする
  ノンバンクとは何か
• 02　ベンチャー企業に投資して収益を得る場合もある
  ノンバンクの業務形態と収益構造
• 03　カード会社の主な収益源は加盟店利用手数料
  クレジットカードのしくみ
• 04　クレジットカード業務がメイン事業となりつつある
  信用販売をする信販会社
• 05　リースできるものはコピー機から航空機まで多岐にわたる
  リース会社もノンバンクの1つ
• 06　借金で苦しむ人を減らすために規制が強化された
  ノンバンクにまつわる法律
• 07　収益構造崩壊による模索は今も続く
  ノンバンクが抱える課題
• 08　人口増加と消費拡大が鍵
  東南アジア市場に活路を見いだすノンバンク

Chapter9　高度化する金融商品

• 01　リスク回避手段としてつくられた
  デリバティブの意味とその役割
• 02　株式などの売買に関する「権利」を売買する
  オプションとは何か
• 03　金利変動のリスク管理を目的に取引を行う
  金利スワップと通貨スワップ
• 04　国や企業などの信用リスクに備える取引
  クレジット・デリバティブとは何か
• 05　市場が不利に動いたときに発生する損失を予想する
  リスク管理の重要性とVaR
• 06　金融機関にも、その利用者にも革新をもたらした
  「フィンテック」が起こした金融革命
• 07　今や20,000種以上ともいわれている
  次々と登場する暗号資産（仮想通貨）
• 08　海外送金の低コスト化、セキュリティの強化などメリットが多数
  金融業界の今後を左右するブロックチェーン技術
• 09　銀行からの融資がなくても資金調達ができる時代へ
  直接金融の究極の形「クラウドファンディング」